11月5日，在平陆农商银行工作人员的机警识别和迅速处理下，涉嫌洗钱的10万元资金被成功拦截并上交公安机关。

当天上午，客户赵某来到平陆农商银行曹川支行办理现金转账业务，要求向一外省客户转账10万元。柜员田薪琪按照反诈要求，询问赵某转账对象情况，以及是否认识对方。赵某含糊其辞，并出现抗拒情绪，只告知收款方是他的亲戚，资金来源是他的朋友，且期间其一直通过手机发送消息，疑似有人在背后进行远程指导。

对此，田薪琪顿时警觉起来，怀疑这是一起洗钱案件，一边让大堂经理安抚赵某，转移其注意力，一边立即将情况上报支行行长席琛皓。席琛皓了解相关情况后，判定赵某涉嫌洗钱，并迅速上报总行和公安局反诈中心。在工作人员的耐心劝说下，赵某这才表示自己并不认识收款人，并说出事情原委。

赵某是经朋友介绍下载了一个名为“中国梦”的APP，并加入了一个所谓的“精准扶贫免费名额”聊天群。群里“扶贫专员—苏程”主动联系赵某，告知其可申请20万元精准扶贫款，但需要返还10万元用于捐赠，要求其提供身份证、银行卡及交易流水，并表示为确保“扶贫贷款”能及时发放，需配合完成相关流程后才能进入提款审核程序：由“APP放款提现小组”先将10万元打入赵某的银行借记卡上，然后赵某到银行网点取出这10万元，再到另一家银行将这10万元汇给“扶贫专员—苏程”提供的账户上，并反馈汇款截图。赵某相信了，便按照该流程，先到他行取出10万元现金，然后来到该网点进行转账。

在征得赵某同意后，工作人员查看了其聊天记录，正如赵某所说，且对方告知其面对银行提问如何作答的话术。

最终，在该网点和公安局反诈中心工作人员的耐心解释和劝阻下，赵某意识到自己受骗，还差点就成为线下洗钱的工具人。（阴朝辉 石龙）