日前，客户张阿姨来到平陆农商银行老城支行，要求变更银行卡预留手机号。柜员通过核验发现其提供的手机号与本人实名制不一致，便按照流程询问其变更手机号码的原因和用途。张阿姨却支支吾吾回答不清楚，且多次看向随行的一名男子。

柜员及时询问张阿姨是否认识该男子、是否手机号为该男子的、是否更改后要将银行卡借给他人使用等，张阿姨均给予否认。

经过反复核实，工作人员确认随行男子即为前期管控过的涉及洗钱风险人员，便通过相关案例，耐心向张阿姨讲解出租出借出售银行卡的风险及面临的法律风险和惩戒措施，并引导其学习涉及洗钱风险告知书内容。

“我之前还真不了解出借银行卡的风险这么大，非常感谢你们的及时提醒！我以后一定提高警惕，保护好自己！”张阿姨在听完工作人员的讲解后恍然大悟，及时停止了相关业务的办理，并将名下多余的银行卡进行销户，同时讲述了这件事情的前后经过，称随行男子是自己的亲戚，让自己将银行卡预留手机号变更为他的并借给他使用。

该男子承认了此事，表示之前轻信他人误将自己银行卡外借而被风控，现在没有意识到风险又从别人的银行卡下手。工作人员就洗钱相关知识对该男子进行了教育和宣传，让其增强风险防骗意识，拒绝充当不法分子的“提线木偶”。（阴朝辉 程越）