平陆农商银行:银警携手,成功拦截涉诈资金
平陆农商银行:银警携手,成功拦截涉诈资金
4月7日早上,张大姐神色匆匆地来到平陆农商银行张店支行营业厅,拿出一张存单,要求办理取款业务,称要给孩子结婚用。
工作人员接过存单,金额为2.8万元,尚未到期。工作人员按照相关要求,仔细询问张大姐孩子对象的籍贯、彩礼数额以及婚期。张大姐一一作答,工作人员见她对答如流,便放松了警惕,开始为她办理销户支取业务。
在清点现金时,工作人员随口说道:“咱家孩子娶了这么近的媳妇,以后走动也方便。”张大姐下意识回应:“我是嫁姑娘。”工作人员心中一惊,立刻警觉起来,追问道:“嫁姑娘怎么还准备彩礼呢?”听到这话,张大姐的神情瞬间变得不自然,态度也来了个一百八十度大转弯,“我取自己的钱,你们还查户口啊?”
工作人员察觉到事情不对劲,立刻停止了现金清点工作,再次询问这笔钱的用途,张大姐改口称是为结婚买东西。工作人员继续追问买什么东西,并且提到距离婚期还有很长时间,为何现在就如此着急准备。
张大姐遮遮掩掩的回答,愈发加深了工作人员的疑虑。工作人员通过系统查询,发现张大姐在该行的银行卡于4月1日被太原市反诈中心通过他行管控,4月4日,该银行卡还通过柜台存入了6600元。当询问这笔钱的来源时,张大姐的回答前言不搭后语。工作人员提出想与张大姐的丈夫或女儿核实情况,却遭到她的断然拒绝。她一味要求取钱,态度越来越不耐烦。工作人员见此情形,果断联系派出所反诈民警寻求协助。
民警赶到该网点并了解事情经过后,先耐心安抚张大姐的情绪,随后向她详细告知电信诈骗的危害。经民警仔细询问,张大姐终于承认这笔钱是要存入他行并转走,对方承诺会给予高额回报。
民警调取张大姐的通话记录,发现通话号码均来自外地,与其联系的微信号也并非实名注册。民警尝试语音拨打过去,对方一听是派出所民警,立刻挂断了电话。至此,张大姐终于意识到自己上当受骗了。
最后,民警详细地向张大姐传授了日常防诈技巧,并对该网点工作人员认真负责的工作态度和敏锐察觉异常的风险意识给予了充分肯定。(阴朝辉 王茜)
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