近日，平陆农商银行凭借敏锐的风险洞察力和高效的联动处置机制，成功拦截一起潜在电信诈骗资金转移事件。

6月22日中午，客户尤某匆匆走进平陆农商银行营业部，要求将账户内20万元转账至本人他行卡用于偿还房贷。工作人员察觉异常，立即展开询问。尤某称该笔资金是宁波朋友归还的借款，工作人员接着又问是否有借款凭证，尤某将手机上拍的借款凭证给工作人员看。虽然能拿出所谓“借据”，但其提供的微信聊天记录却露出破绽——经仔细核查，聊天内容存在明显伪造痕迹。

工作人员进一步调取尤某近两年交易流水，发现并无相关大额资金往来，这与尤某描述的借款情况明显不符。与此同时，大厅门口徘徊的可疑人员更增添了事件的疑点。

凭借丰富的反诈经验，工作人员当机立断，第一时间联系总行反诈专员对涉事账户进行紧急风控，阻断资金转出通道，并迅速通知各网点提高警惕。

正如预期，未能在营业部完成转账的尤某随后前往该行南街分理处，试图以“姐姐肥料款需取现转交”的新说辞办理业务。因提前收到预警信息，南街分理处工作人员立即识破其说辞，果断婉拒业务办理，成功将风险拦截在外。

当天下午，工作人员在系统中发现，该账户已被公安机关以涉嫌电信诈骗依法冻结，这一结果印证了此前工作人员的判断与处置的准确性。

此次事件中，平陆农商银行从异常交易识别、证据核查、账户管控到跨网点联动预警，形成了完整的反诈闭环，以专业的能力和高度的责任感，成功将潜在风险化解于未然。（阴朝辉 薛姝静）