詐騙新套路難逃法眼 絳縣農商銀行保護客戶賬戶安全
詐騙新套路難逃法眼 絳縣農商銀行保護客戶賬戶安全
電信詐騙手段層出不窮，金融機構成為防范詐騙的重要防線，近日，絳縣農商銀行憑借敏銳的風險意識和專業的反詐能力，成功攔截一起4.7萬元電信涉詐資金，切實履行了金融機構的社會責任。
當天上午，客戶李師傅匆忙來到該行，要求支取一筆大額現金。櫃員在辦理業務時發現異常：該筆資金為當日異地轉入，而客戶此前的交易均為小額日常消費，明顯不符其用卡習慣。當櫃員進一步詢問資金來源時，李師傅先是聲稱“安徽朋友轉賬”，但系統顯示匯款方開戶行位於江蘇。面對追問，客戶言辭閃爍，並頻繁查看手機，行為可疑。
工作人員立即提高警惕，一邊穩住客戶，以“業務核實”為由暫緩辦理，一邊向運營主管報告並報警。經查看客戶手機聊天記錄，發現其前一天添加了自稱“中央扶貧辦負責人”的微信，對方以“發放國家扶貧金”為由，要求客戶嚴格保密，並教唆其如何應對銀行詢問。工作人員迅速判斷這是一起典型的“冒充政府機構”詐騙，隨即向客戶耐心講解騙局套路，並出示反詐宣傳資料，揭示詐騙分子的常見話術。
隨后，派出所民警趕到現場，結合近期類似案例向客戶剖析詐騙手法。在該行員工和警方的共同勸導下，李師傅終於意識到自己險些成為詐騙幫凶，主動放棄取款，並配合警方進一步調查。
此次成功攔截詐騙資金，得益於絳縣農商銀行長期以來的反詐工作部署，該行定期組織員工培訓，提升風險識別能力，並通過廳堂宣傳、社區宣講等方式增強公眾防騙意識。未來將繼續深化警銀協作，創新反詐宣傳形式，筑牢金融安全防線，全力守護客戶資金安全。（陰朝輝 王建藤）
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