火眼金睛識破電詐陷阱！
垣曲農商銀行“331”機制成功攔截5.25萬元可疑資金
火眼金睛識破電詐陷阱！
垣曲農商銀行“331”機制成功攔截5.25萬元可疑資金
近日，垣曲農商銀行歷山路分理處嚴格執行“331”反詐工作機制，成功識破一起新型電信網絡詐騙案件，及時攔截5.25萬元可疑資金，為客戶避免重大財產損失，彰顯金融機構反詐“防火牆”作用。
當日，客戶黨某前往銀行櫃台辦理52500元現金支取業務。工作人員嚴格執行“331”機制要求，對資金來源及用途進行詳細詢問核查。經系統查詢發現，該筆資金系當日外省跨行轉入。黨某雖能准確說出交易來源為“遠房表親”，稱是歸還裝修欠款，但當工作人員要求電話核實時，黨某卻表示僅通過微信聯系，該異常情況立即引起工作人員的警覺。
面對工作人員查看微信聊天記錄的要求，黨某起初表現抗拒，后為順利取現不得不配合。經核查發現，資金用途話術均為對方提前設定。聊天記錄顯示，詐騙分子以“愛心捐贈”為幌子，承諾先向黨某賬戶轉入善款，再以其名義捐贈貧困山區兒童，完成后可憑“愛心証書”申領國家扶貧款。在此過程中，詐騙分子不斷誘導黨某提供身份証、銀行卡照片及手持証件視頻，並要求綁定雲閃付進行消費驗証，企圖獲取更多個人信息。
察覺異常后，該行工作人員立即啟動應急預案，同步上報運營管理部后台管控及反詐中心。最終，在多方協作下成功攔截該筆可疑資金，並對客戶開展反詐宣傳教育，詳細講解此類詐騙的慣用手段及危害。黨某這才意識到險些落入詐騙陷阱，對銀行工作人員的專業處置表示由衷感謝。
此次成功攔截案例，充分體現了銀行“331”機制在風險防控中的重要作用。該機制通過“三詢問、三查看、一報告”的標准化操作流程，將反詐防線前移至櫃面服務的“第一線”，用專業與細致構筑起守護群眾財產安全的堅固堡壘。（楊銀軍 申麗婷）
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