運城農商銀行：火眼金睛識破高薪“任務資金”洗錢騙局
運城農商銀行：火眼金睛識破高薪“任務資金”洗錢騙局
近日，運城農商銀行北城支行通過規范化應急處置流程與警方高效聯動，成功攔截涉詐資金3.56萬元，現場帶走兩名涉案人員，為轄內“全民反詐”再添戰果。
當日9時許，客戶張某神色匆匆走進北城支行要求辦理取現業務，櫃員在辦理業務時發現多重“風險信號”，該客戶賬戶當日早上7點剛收到外省賬戶轉入資金3.56萬元，隨后在其他行社通過ATM取現2萬元。這種快進快出、化整為零的交易模式非常符合電信詐騙資金轉移特征。
支行立即啟動“331”反詐響應機制，面對工作人員“三必問”核查，張某先是聲稱“父親在西安住院急用錢”，后又改口資金來自“侄女婿”。當被要求核實親屬關系時，張某以“手機未帶”為由推脫，眼神躲閃、坐立不安的表現引起工作人員高度警覺。於是工作人員一方面以“系統授權需要時間”為由穩住客戶，另一方面通過“警銀通”平台一鍵報警，同時調取賬戶流水進行深度分析，10時15分，當北城派出所民警抵達時，張某已借故離開。
工作人員通過該客戶預留信息，聯系到了張某兒子，經過核實，張某父親已去世十余年，所謂“治病用錢”純屬虛構。這一關鍵信息確認后，銀行工作人員協同家屬在張某臨時住所將其找到，並再次報警。
在民警與銀行反詐專員的聯合勸導下，張某最終承認其通過社交軟件結識“上線”，因承諾過橋“扶貧款”有高額回報，遂協助轉移“任務資金”，自己並不認識打款人，所謂的“侄女婿”純屬編造，隨后工作人員協助其兒子將已取現金2萬元重新存入賬戶並凍結，警方依法將涉案人員帶走調查。“真的太感謝銀行和警察了！”張某兒子激動地表示“要不是你們專業負責，我父親不僅會損失錢財，更可能卷入違法犯罪。”目前，案件正在進一步偵辦中。（耿金樂 景鮮麗）
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