平陸農商銀行成功截斷電信詐騙“資金鏈”
平陸農商銀行成功截斷電信詐騙“資金鏈”
近日，平陸農商銀行憑借敏銳的風險洞察力和高效的聯動處置機制，成功攔截一起潛在電信詐騙資金轉移事件。
6月22日中午，客戶尤某匆匆走進平陸農商銀行營業部，要求將賬戶內20萬元轉賬至本人他行卡用於償還房貸。工作人員察覺異常，立即展開詢問。尤某稱該筆資金是寧波朋友歸還的借款，工作人員接著又問是否有借款憑証，尤某將手機上拍的借款憑証給工作人員看。雖然能拿出所謂“借據”，但其提供的微信聊天記錄卻露出破綻——經仔細核查，聊天內容存在明顯偽造痕跡。
工作人員進一步調取尤某近兩年交易流水，發現並無相關大額資金往來，這與尤某描述的借款情況明顯不符。與此同時，大廳門口徘徊的可疑人員更增添了事件的疑點。
憑借豐富的反詐經驗，工作人員當機立斷，第一時間聯系總行反詐專員對涉事賬戶進行緊急風控，阻斷資金轉出通道，並迅速通知各網點提高警惕。
正如預期，未能在營業部完成轉賬的尤某隨后前往該行南街分理處，試圖以“姐姐肥料款需取現轉交”的新說辭辦理業務。因提前收到預警信息，南街分理處工作人員立即識破其說辭，果斷婉拒業務辦理，成功將風險攔截在外。
當天下午，工作人員在系統中發現，該賬戶已被公安機關以涉嫌電信詐騙依法凍結，這一結果印証了此前工作人員的判斷與處置的准確性。
此次事件中，平陸農商銀行從異常交易識別、証據核查、賬戶管控到跨網點聯動預警，形成了完整的反詐閉環，以專業的能力和高度的責任感，成功將潛在風險化解於未然。（陰朝輝 薛姝靜）
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