垣曲農商銀行王茅支行成功攔截5萬元涉詐資金，守護客戶財產安全
垣曲農商銀行王茅支行成功攔截5萬元涉詐資金，守護客戶財產安全
近日，垣曲農商銀行王茅支行憑借完善的賬戶分級分類管理體系與及時的限額管控機制，成功攔截一筆 5 萬元涉詐資金，為客戶筑牢財產安全防線。?
7 月 20 日上午，張女士神色匆匆走進該支行營業廳，要求臨時調高賬戶限額以支取 5 萬元現金。綜合櫃員王鑫受理業務時，敏銳察覺其狀態異常：神情緊張、言辭閃爍，對資金用途解釋模糊，一會兒說償還債務，一會兒說生意周轉，辦理中還不時低頭看手機，疑似受他人遠程操控。?
王鑫立即以業務流程為由穩住張女士，同時迅速將情況上報運營主管陳楊潔。陳楊潔趕來后，先安撫張女士緩解其緊張情緒，再與王鑫一同詢問資金來源、去向及交易細節。交談中，張女士言語矛盾、愈發慌亂，印証了他們的懷疑。?
經深入溝通核實，確認張女士遭遇 “貸款刷流水” 騙局。不法分子以低息貸款為誘餌聯系急需資金的她，稱按要求刷流水可獲大額貸款額度，還偽造貸款合同、資質文件，通過遠程視頻展示 “專業” 流程，誘導其轉移資金。?
幸運的是，該行嚴格執行賬戶分級分類管理，張女士賬戶全渠道日累計限額為 5000 元，資金無法通過非櫃面渠道轉出，為攔截爭取了時間。確認其被騙后，陳楊潔和王鑫向她普及電信詐騙手段和危害，經勸說，張女士認清騙局並辦理了櫃面止付業務。?
此次事件彰顯了該支行反詐工作的專業能力與責任擔當。未來，該行將持續強化員工反詐培訓，優化賬戶管理和限額管控措施，加大宣傳力度，守護客戶資金安全，維護金融秩序穩定。（楊銀軍 席濤濤）
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